Стандартизированные инвестиционные портфели РАМ

Стандартизированные инвестиционные портфели РАМ
Стандартизированные инвестиционные портфели РАМСтандартные инвестиционные портфели РАМ.Под управлением РАМ находится значительная
часть активов самого Parekss banka, а также средства
крупнейшего в Латвии частного пенсионного фонда БАО “Открытый
пенсионный фонд Parex”. Доверяя опыту Parekss banka,
клиенты РАМ зачастую выбирают структуру своих индивидуальных
портфелей сходную с соответствующими портфелями компании.
Именно потому, что средства клиентов РАМ инвестируются
совместно с собственными средствами компаний группы Parex,
надежность и результативность данного управления не нуждаются
в доказательствах.Собственные портфели РАМ учитывают все категории
рисков, к тому же предоставляют возможность выбора в рамках
каждой конкретной категории. Так, например, консервативные
клиенты, ориентированные на небольшую доходность при минимальном
риске могут выбрать между тремя портфелями облигаций повышенной
надежности, в трех разных базовых валютах. Минимальная сумма
при инвестициях в портфели облигаций РАМ — USD 100`000. Инвесторы,
предпочитающие агрессивную инвестиционную политику, могут
выбирать между несколькими портфелями акций компаний США и
России, при минимальном вложении в USD 50`000 и т.д.Ниже приведена сводная таблица портфелей
РАМ, а также ожидаемая годовая доходность для каждой из категорий,
установленная мировой инвестиционной практикой. Вы можете
также посмотреть состав портфелей, графики роста доходности
и другие факты.Сравнительные показатели портфелей РАМВложения в высоконадежные облигации — один
из самых консервативных видов инвестиций. Облигации являются
долговыми обязательствами эмитента перед их держателем и
приносят фиксированный годовой купонный доход с последующей
выплатой 100% номинала при погашении. Облигации варьируются
по надежности, величине купона и сроку погашения. Так, например,
самыми надежными в мире считаются долговые облигации правительства
США и ассоциированных государственных структур, за которыми
следуют облигации, выпускаемые правительствами экономически
развитых стран ЕС и северной Америки, а также крупнейшими
мировыми корпорациями, объем активов которых иногда превышает
государственные бюджеты небольших государств. Надежность подобных ценных бумаг выше,
чем рейтинг надежности любой финансовой институции на территории
СНГ и в странах Балтии. Это значит, что подобный портфель,
принося прибыли выше обычных депозитных вкладов в твердых
валютах, при этом является более надежным. Доходность портфелей
зависит от рыночной ситуации, достигая 3-8% годовых при
максимальной надежности. Дополнительная диверсификация риска в портфеле
клиента достигается путем приобретения нескольких видов
облигаций, что клиент очень редко может сделать сам ввиду
зачастую больших (один миллион) стандартных рыночных лотов
данных бумаг. РАМ имеет возможность распределить несколько
полных рыночных лотов различных облигаций между несколькими
клиентскими портфелями, дополнительно увеличивая их стабильность
и уменьшая риски.Государственные облигации Латвийской республики
обладают тремя основными преимуществами:- надежность гособлигаций превышает надежность любого финансового
учреждения на территории Латвии, с доходностью выше, чем
по фиксированным ставкам банковских депозитов; — стабильность инвестируемой валюты — лата. Стоимость лата
привязана к сбалансированной корзине четырех стабильнейших
валют мира, что является естественной возможностью исключить
валютные риски инвестиций;- РАМ является крупнейшим игроком на латвийском финансовом
рынке и имеет возможность анализировать рынок, непосредственно
находясь в нем.Портфель облигаций развивающихся рынков дает возможность
рассчитывать на достаточно высокие доходы при среднем уровне
рисков. Портфель не имеет валютных рисков, т.к.
все облигации, включенные в него, номинированы либо в долларах
США, либо в евро. В портфель входят государственные облигации
таких стран как Латвия, Литва, Мексика, Россия, Польша,
Хорватия, а также муниципальные облигации развивающихся
стран. В портфель включены только внешние долги развивающихся
стран, по которым риск дефолта — минимален. К примеру, дефолт
Российского правительства в 1998 году коснулся только внутренних
выпусков государственных облигаций, в то время как внешние
долги, номинированные в долларах США, продолжали обслуживаться.
Рыночные цены на такие облигации подвержены некоторым колебаниям,
но их фиксированный годовой купонный доход в 8-12% в большинстве
случаев покроет даже негативные колебания, а во времена
роста цен такие бумаги становятся самыми привлекательными
инструментами в категории инвестиций умеренного риска. Именно
этот позитивный рост в ценах отслеживают аналитики РАМ и
реализуют портфельные менеджеры.Портфели акций требуют от управляющего фондами самого
высокого уровня профессионализма. Данный вид вложений
требует постоянного динамичного анализа мировых рынков,
оценки потенциальных возможностей тех или иных секторов
рынка и отдельных компаний. Портфели акций агрессивны по
структуре и в среднем приносят 12% в год. Но степень риска
и потенциальные возможности прибыли варьируются в зависимости
от состава конкретного портфеля. Если цены на акции крупнейших
мировых компаний испытывают небольшие колебания при ожидаемой
годовой прибыли в 8-12%, то акции компаний развивающихся
стран или отдельных секторов экономики могут приносить 50-100%
в год. РАМ предлагает клиентам три основных варианта
портфелей в данной категории. Прежде всего это портфель
акций компаний США, крупнейшего рынка в мире, насчитывающего
десятки тысяч эмитентов. Выбирая для портфеля наиболее ликвидные
и перспективные компании, РАМ удается показывать высокие
годовые прибыли даже при значительном падении общего рынка,
которое уже в течение двух последних лет испытывают акции
компаний США. Пользуясь возможностью заработать на падениях
мировых рынков, РАМ создала портфель акций с игрой на понижение,
выгодно использовав сложившуюся ситуацию. РАМ использует
возможности развивающихся рынков, управляя портфелями российских
акций, которые за прошлый год увеличили капиталы наших клиентов
более чем вдвое. Специалисты РАМ готовы создать для клиентов
универсальный портфель, комбинирующий преимущества нескольких
портфелей акций, либо внести в эти портфели уникальные элементы.Для многих клиентов сбалансированные
портфели акций и облигаций являются оптимальным вариантом
инвестиций. Облигации в составе портфеля обычно являются
его большей частью и обеспечивают стабильность, а акции дают
возможность получить повышенную доходность. В сбалансированных
инвестиционных портфелях РАМ полностью проявляются все возможности
для индивидуального подхода к созданию инвестиционной стратегии
клиента. Вариантом сбалансированных портфелей являются
портфели со 100% защитой вложенного капитала, исключающие
риск потерь, и дающие, тем не менее, неограниченные возможности
для заработка.Специалисты РАМ проинформируют вас о возможностях предлагаемых
продуктов и существующих рисках, предложат различные
варианты решения.Если Вас заинтересовала информация о возможностях,
предоставляемых РАМ – наши специалисты будут рады ответить
на Ваши звонки по телефонам в Риге:+371 7010810+371 7010711+371 7010943Вы также можете получить консультацию в любом
из представительств А/О Parех в странах СНГ и за рубежом.
Полный список контактных телефонов находится здесь.Мы всегда будем рады ответить на Ваши вопросы
по электронной почте pam@parex.lv